Para ayudar al gobierno combatir la financiación del terrorismo y actividades de lavado de dinero, la ley federal requiere que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y archiven la información que identifique a cada persona quien abre una cuenta. 
Qué significa ésta información para Ud. : Cuando Ud. abra una cuenta, nosotros preguntaremos por su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otros datos que nos permita identificarlo(la). Nosotros podriamos requerir ver su licencia de conducir y otros documentos de identificación.